비즈니스 법률 사기와 악의적 수법 피하기

사기꾼들은 신규 사업주가 바쁘고, 미국의 규정을 잘 모르는 경우가 많으며, 마감기한을 놓칠까 걱정한다는 점을 알고 있습니다. 막 회사를 설립했다면, 사업체의 이름과 주소가 공공 주(州) 기록에 나타날 수 있어 악성 행위자들이 연락하기가 더 쉬워집니다.

흔한 표적은 LLC(유한책임회사, 여러 상황에서 소유자의 개인 자산을 사업 부채로부터 분리할 수 있도록 하는 사업 형태), 법인, 또는 DBA("doing business as"의 약자로, 소유자나 회사의 법적 명칭과 다른 등록 사업명) 등을 설립하는 사람들입니다.

많은 사기 메시지는 긴급해 보이도록 설계됩니다. 제출(신고)일, 주(州) 파일 번호, 회사 이름 등을 언급해 진짜처럼 보이게 만들 수 있습니다. 하지만 그것이 곧 공식이라는 뜻은 아닙니다.

좋은 출발 규칙은 간단합니다. 어떤 대가(돈)를 지불하기 전에, 그 요청이 주의 Secretary of State(주무장관) 같은 올바른 정부 기관에서 온 것인지, 아니면 본인이 직접 선택한 면허가 있는 변호사에게서 온 것인지를 확인하세요.

회사를 어떻게 세팅할지 아직 결정 중이라면, 다음 가이드가 도움이 될 수 있습니다: 미국에서 LLC를 설립하는 방법, LLC vs. Corporation: 무엇이 맞나요, 그리고 EIN이 무엇이고 어떻게 발급받나요.

일부 사기는 범죄성 사기입니다. 다른 일부는 정부 공지처럼 보이도록 포장된 공격적인 마케팅입니다. 둘 다 돈과 시간을 들일 수 있습니다.

다음은 흔한 예시입니다:

• 가짜 연례보고서 또는 수수료. 편지에는 회사 유지에 필요하니 즉시 납부해야 한다고 쓰여 있을 수 있습니다. "certificate of status(상태 증명서)", "compliance notice(준수 공지)", "entity renewal(법인 갱신)" 같은 표현을 사용할 수 있습니다. 하지만 실제로는 보통 주의 Secretary of State 또는 다른 공식 주(州) 기관에서 제출 의무가 나옵니다.
• EIN에 관한 공식처럼 보이는 우편. EIN(Employer Identification Number, 고용주 식별번호이자 IRS(미국 국세청)가 발급하는 연방 세금 ID)은 보통 IRS.gov에서 직접 발급받습니다. 일부 회사는 IRS 신청 자체가 일반적으로 무료임에도 "도와주겠다"며 수수료를 청구합니다.
• 상표(트레이드마크) 등록을 보장한다는 약속. 상표는 상품 또는 서비스 식별에 사용하는 브랜드명, 로고, 문구입니다. 등록을 누가 정직하게 "보장"할 수는 없습니다. 등록 여부는 USPTO.gov에 있는 미국 특허상표청(USPTO)에서 심사한 뒤 결정되기 때문입니다.
• BOI 제출을 오해하게 만드는 방식. BOI 보고서(Beneficial Ownership Information report, 연방 규정에 따른 특정 회사의 연방 지배소유정보 보고서)는 보고 규정과 기한이 소송 판결과 기관 업데이트를 통해 바뀌면서 혼란의 영역이었습니다. 악성 행위자들은 그 혼란을 이용해 수수료 납부를 요구합니다. 항상 최신 규칙을 공식 연방 출처에서 직접 확인하고, 필요하면 면허가 있는 변호사에게도 확인하세요.
• 가짜 등록대리인(registered agent) 청구서. 등록대리인(registered agent) 은 사업을 대신해 법적 서류와 공식 우편을 수령하도록 권한을 부여받은 사람 또는 회사입니다. 어떤 발송물은, 그 서비스를 전혀 고용하지 않았는데도 청구서처럼 보일 수 있습니다.
• 모호한 계약 검토(offer). 변호사 이름, 주(州) 면허, 업무 범위, 가격 범위 등 아무것도 명확하지 않은 상태에서 "법적 보호"를 제공한다고 제안받을 수 있습니다.
• 사업 신용 또는 보조금(그랜트) 사기. 먼저 설정 수수료를 내면 빠른 자금, 보장된 신용 한도, 정부 보조금을 주겠다고 약속하는 메시지가 있습니다.

메시지가 송금(wire), 기프트카드, 암호화폐, 또는 개인 계좌와 연결된 결제 앱으로 즉시 결제를 요구한다면 특히 주의하세요.

다음 경고 신호들은 반복해서 나타납니다.

• 공지 문서가 공식처럼 보이지만 발신자가 정부 기관이 아님. 발신자 이름, 웹사이트, 이메일 도메인, 우편 주소를 확인하세요.
• 승인이 보장된다고 말함. 사업 설립 승인, 상표 등록, 인허가(라이선스), 비자 결과, 세금 결과를 어떤 정직한 사람도 보장할 수 없습니다.
• 가격이 불명확함. 좋은 서비스 제공자는 무엇을 하는지, 어떤 문서가 포함되는지, 그리고 예상되는 고정 수수료(flat-fee) 범위가 얼마인지 설명합니다. 주(州)에 따른 사업 법률 비용과 사안(사정)별로 달라지므로, 범위는 "견적"이 아닐 수 있습니다.
• 양식이 너무 이른 시점에 민감 정보를 요구함. 소셜시큐리티 번호(SSN), ITIN, EIN, 이민 신분, 은행 계좌 번호, 기밀 사업 비밀을 일반 문의 양식을 통해 보내지 마세요. 초기 문의에는 연락처와 해당 이슈에 대한 짧은 설명이면 충분합니다.
• 웹사이트에 면허가 있는 변호사가 표시되지 않음. 서비스가 법률 지원을 제공한다고 말한다면, 변호사의 이름, 주(州) 면허, 연락처를 확인할 수 있어야 합니다.
• 당일 즉시 처리하라고 압박함. 실제 법률 업무에는 마감기한이 있을 수 있지만, 압박 역시 흔한 영업 전술입니다.
• 문서가 일반적이고 불완전함. 예를 들어 운영계약서(operating agreement) (LLC의 소유와 운영 방식 등을 설명하는 내부 문서)는 그저 이름을 채우는 수준이 아니라, 실제 소유자들의 합의 구조에 맞아야 합니다.

가격이 낮게 느껴지면, 실제로 무엇이 포함되는지 물어보세요. 저렴한 제출 패키지에는 운영계약서, 필요 시 주(州) 공표 단계, 등록대리인, 세금 선택(tax elections), 라이선스, 후속 수정(follow-up corrections) 등이 포함되지 않을 수 있습니다.

공지나 제안을 받으면 몇 단계로 천천히 확인하세요.

1. 출처를 직접 확인. 공지가 회사 제출(필링)을 언급한다면, 주소를 직접 입력해 주의 Secretary of State 웹사이트로 이동하세요. 그곳에서 회사 기록을 검색합니다.
2. 수수료를 공식 기관의 수수료와 비교. 주(州)별 제출 수수료와 제출 유형에 따라 금액이 달라집니다. 금액을 확인할 때는 우편물(메일러) 대신 주(州) 기관 웹사이트를 사용하세요.
3. 연방 세금 사항을 IRS.gov에서 확인. 공지가 EIN, 세금 ID, IRS 제출과 관련된 것이라면 IRS.gov에서 직접 확인합니다.
4. 상표 사항을 USPTO.gov에서 확인. 누군가가 상표를 빠르게 등록할 수 있거나 성공을 보장한다고 주장한다면, USPTO.gov를 통해 절차와 상태를 확인하세요.
5. 변호사의 면허를 조회. 누군가가 변호사라고 말한다면, 그 사람이 미국의 어떤 주에서 면허를 보유하고 있으며 해당 주의 변호사 디렉토리에서 적격(대체로 good standing)인지 확인하세요.
6. 범위를 서면으로 요청. 법률 업무의 경우, 변호사 또는 로펌이 무엇을 하고 무엇이 포함되지 않는지에 대한 쉬운(평이한) 언어로 된 설명을 요청하세요.

알아두면 좋은 비즈니스 설립 문서(명칭):

• Articles of organization 은 LLC를 만들기 위해 사용하는 주(州) 설립 문서입니다.
• NDA 는 비밀유지계약서(non-disclosure agreement)로, 한쪽 또는 양쪽이 특정 정보를 기밀로 유지하기로 합의하는 계약입니다.
• MSA 는 master services agreement로, 계속되는 사업 관계에 대한 일반 규칙을 정하는 기본 계약(주계약)입니다.

면허가 있는 사업(비즈니스) 변호사를 찾는 데 도움이 필요하다면, 매칭 받기를 통해 FoundryCounsel에서 연결할 수 있습니다. 이 매칭 서비스는 사업주에게 무료입니다. FoundryCounsel은 로펌이 아니며 법률 자문을 제공하지 않고, 변호사-의뢰인 관계를 형성하지 않습니다.

사기성 가격은 흔히 실제 서비스 내용을 숨기거나, 간단한 일을 급하고 복잡하게 보이도록 만듭니다. 합법적인 제공자는 정부 수수료와 서비스 수수료를 모두 설명할 수 있어야 합니다.

몇 가지 예시:

• 주(州) 설립 수수료. LLC와 법인 제출 수수료는 주(州)에서 정합니다. 보통 주(州)와 제출 유형에 따라 약 $40~$500 범위인 경우가 많지만, 이 범위는 견적이 아닙니다.
• 등록대리인 서비스. 민간 등록대리인 서비스는 종종 연간 고정 수수료(annual flat fee)를 청구합니다. 많은 사업체가 제공자와 주(州)에 따라 연 $50~$300 수준의 범위를 보지만, 이 범위 역시 견적이 아닙니다.
• 변호사 설립 지원. 사업 설립을 위한 법률 고정 수수료 범위는 주(州)와 복잡성에 따라 크게 달라질 수 있습니다. 1인 소유 LLC는 맞춤형 소유 조건을 가진 다수 창업자 회사와 같지 않습니다. 비즈니스 변호사 비용은 얼마나 드나요.
• 상표 법률 지원. USPTO 제출 수수료는 변호사 수수료와 별개입니다. 누군가가 모든 것을 하나의 모호한 숫자로 묶어 설명하면서, 신청서가 오피스 액션(office action)을 받는 경우에 무슨 일이 일어나는지(USPTO의 공식 공지로서 쟁점을 제기하는 것)를 설명하지 않는다면 조심하세요.

수상한 가격 패턴에는 다음이 포함됩니다:

• 오늘 당장 내야 한다고 하면서 서면 계약이 없는 수수료
• 모든 주(州)와 모든 상황을 커버한다고 주장하는 단 하나의 가격
• 공식 제출 수수료와 민간 서비스 수수료를 구분하지 않음
• 환불 정책이 없거나, 다음 단계에 대한 설명이 없음

의심이 들면, 제안을 공식 기관 웹사이트와 최소한 한 명 이상의 면허가 있는 변호사의 정보와 비교하세요.

모든 문제가 가짜 정부 서신에서 시작되는 것은 아닙니다. 어떤 소유자는 약한 계약, 불명확한 소유 조건, 또는 적절한 자격 없이 법률 업무를 하는 사람들 때문에 피해를 입기도 합니다.

다음의 실무적 단계는 위험을 줄일 수 있습니다:

• 초기에 서면 계약을 사용. 공동 창업자가 있다면, 소유, 역할, 투표권, 퇴출(이탈) 규칙을 서면으로 확보하세요. 파트너십 및 창업자 계약서.
• 핵심 고객 및 거래처(벤더) 계약을 검토. 짧은 계약이라도 결제 조건, 책임 제한, 지식재산권 소유, 종료 권리(termination rights)가 불명확하면 큰 위험을 만들 수 있습니다. 자세히 알아보기: 계약 및 합의(Agreements).
• 임대차(리스) 문서에 주의. 상업용 임대차는 여러 해 동안의 의무에 묶어둘 수 있습니다. 상업용 임대차 및 부동산.
• 컴플라이언스 마감기한을 추적. 연례보고서, 사업 라이선스, 세금 신고는 서로 다른 기관에서 나옵니다. 일반적으로 흔한 이슈를 이해하기 위한 도움은 사업 컴플라이언스 및 라이선싱을 방문하세요.
• 제출 문서와 영수증 사본을 보관. 도장이 찍힌 주(州) 제출 서류, 결제 확인, 운영계약서, EIN 서신, 그리고 중요한 공지를 한곳에 보관하세요.

변호사가 상담 전에 어떤 도움을 줄 수 있는지 이해하고 싶다면, 서비스 또는 작동 방식(How It Works)을 참고하세요.

빨리 행동하되, 침착함을 유지하세요. 빠르게 움직이면 일부 문제는 여전히 제한할 수 있습니다.

1. 추가 결제를 중단. 발신자가 벌금(패널티)을 운운한다고 해서 더 많은 돈을 보내지 마세요.
2. 은행 또는 카드 발급사에 연락. 해당 결제가 취소되거나 사기(프raud)로 플래그 처리(flagged)될 수 있는지 문의하세요.
3. 필요하면 비밀번호를 변경. 링크를 클릭했거나 로그인 정보를 공유했다면, 비밀번호를 즉시 업데이트하세요.
4. 공식 기록을 확인. 주의 Secretary of State에서 회사 상태를 확인하고, IRS.gov에서 세금 정보를 확인하세요.
5. 모든 내용을 문서화. 편지, 봉투, 스크린샷, 이메일, 영수증, 통화 기록(call logs)을 보관하세요.
6. 문제가 심각하다면 면허가 있는 변호사와 상담. 특히 돈을 잃었거나 계약을 체결했거나, 기밀 사업 정보가 노출되었을 수 있는 경우에는 이 단계가 특히 중요합니다.

FoundryCounsel은 면허가 있는 사업(비즈니스)법 변호사와 연결되길 원하는 사업주를 위한 무료 매칭 서비스입니다. FoundryCounsel은 로펌이 아니며 법률 자문을 제공하지 않습니다. 매칭 받기를 하거나, 일반적인 교육 목적의 정보로 더 많은 가이드를 찾아볼 수 있습니다.