Как избежать юридического мошенничества в бизнесе и тактик недобросовестных лиц

Мошенники знают, что новые владельцы заняты, плохо ориентируются в правилах США и часто переживают из-за пропуска дедлайна. Если вы только что зарегистрировали компанию, ее название и адрес могут быть видны в открытых государственных реестрах штата, что облегчает злоумышленникам контакт с вами.

Частыми целями становятся люди, создающие LLC (limited liability company, общество с ограниченной ответственностью — форма бизнеса, которая во многих ситуациях может отделить личные активы владельца от долгов компании), корпорации или DBA («doing business as», зарегистрированное коммерческое наименование, отличающееся от юридического имени владельца или компании).

Многие мошеннические сообщения сделаны так, чтобы казаться срочными. Они могут упоминать дату подачи, номер дела/файла в штате или название компании, чтобы выглядеть правдоподобно. Но это не делает их официальными.

Хорошее простое правило: прежде чем платить что-либо, проверьте, поступил ли запрос от правильного государственного органа — например, от Секретаря штата (Secretary of State), — или от лицензированного юриста, которого вы выбрали сами.

Если вы все еще решаете, как организовать свою компанию, эти материалы могут помочь: Как создать LLC в США, LLC или корпорация: что выбрать и Что такое EIN и как его получить.

Некоторые схемы — это уголовное мошенничество. Другие — агрессивный маркетинг, замаскированный под уведомление от государства. И то и другое может стоить вам денег и времени.

Вот распространенные примеры:

• Фальшивые сборы за ежегодный отчет или сертификат. Письмо сообщает, что вы должны заплатить сразу, чтобы компания оставалась активной. В нем могут использоваться формулировки вроде «certificate of status», «compliance notice» или «entity renewal». Ваши реальные обязанности по подаче обычно приходят от Secretary of State вашего штата или другого официального государственного агентства.
• Почта, которая выглядит официально, про EIN. EIN (Employer Identification Number, федеральный налоговый идентификатор, который выдает IRS) обычно получают напрямую на IRS.gov. Некоторые компании берут плату за «помощь», хотя сама заявка в IRS обычно бесплатна.
• Гарантированное одобрение торговых марок. Торговая марка — это название бренда, логотип или фраза, используемые для идентификации товаров или услуг. Никто не может честно гарантировать регистрацию, потому что решение принимается Ведомством по патентам и товарным знакам США (USPTO.gov) после проверки.
• Вводящие в заблуждение подачи по BOI. BOI-отчет (Beneficial Ownership Information report, федеральный отчет о фактических бенефициарах для некоторых компаний по федеральным правилам) был зоной путаницы, потому что правила отчетности и сроки менялись из‑за судебных разбирательств и обновлений ведомств. Злоумышленники используют эту путаницу, чтобы требовать оплату. Всегда проверяйте актуальное правило напрямую в официальном федеральном источнике и, если нужно, обращайтесь к лицензированному юристу.
• Счета от «фиктивного» registered agent. Registered agent — это физическое лицо или компания, уполномоченные получать для вашего бизнеса судебные документы и официальную корреспонденцию. Некоторые рассылки выглядят как счета-фактуры, хотя вы никогда не нанимали эту услугу.
• Расплывчатые предложения «проверки договора». Вам могут предложить «юридическую защиту» без указания имени юриста, лицензии в штате, объема работ или ценового диапазона.
• Мошенничество с бизнес-кредитами или грантами. Сообщения обещают быстрое финансирование, гарантированные кредитные линии или «гранты правительства», если вы сначала заплатите регистрационный сбор.

Будьте особенно осторожны, если в сообщении требуется оплатить переводом (wire), подарочной картой, криптовалютой или платежным приложением, привязанным к личному аккаунту.

Некоторые признаки предупреждения снова и снова встречаются.

• Уведомление выглядит официально, но отправитель — не госорган. Проверьте имя отправителя, веб-сайт, домен email и почтовый адрес.
• В нем говорится, что одобрение гарантировано. Ни один честный человек не может гарантировать одобрение регистрации бизнеса, регистрацию торговой марки, выдачу лицензии, результат по визе или налоговые последствия.
• Непонятно ценообразование. Хорошие поставщики услуг объясняют, что именно они делают, какие документы входят в комплект, и какой ожидаемый диапазон фиксированной платы (flat-fee). Стоимость юридической работы зависит от штата и конкретной ситуации, поэтому диапазоны — не это «котировка».
• Форма просит чувствительные данные слишком рано. Не отправляйте номер Social Security, ITIN, EIN, иммиграционный статус, номера банковских счетов или конфиденциальные бизнес-секреты через общую форму обратной связи. Для первоначального обращения достаточно контактных данных и короткого описания проблемы.
• На сайте не указано лицензированное юридическое лицо/юрист. Если сервис заявляет, что предоставляет юридическую помощь, вы должны иметь возможность подтвердить имя юриста, лицензию в штате и контактные данные.
• Вас торопят действовать в тот же день. Реальные юридические работы иногда имеют дедлайны, но давление — также распространенный прием продаж.
• Документы общие и неполные. Например, operating agreement (внутренний документ, который объясняет, как LLC принадлежит и как управляется) должен соответствовать реальной договоренности владельцев, а не просто заполнять имена.

Если цена кажется слишком низкой, спросите, что именно входит. Дешевый пакет подачи может не включать operating agreement, шаги публикации в штате, когда они требуются, registered agent, налоговые выборы (tax elections), лицензии или последующие исправления.

Когда вы получаете уведомление или предложение, не торопитесь: проверьте его в несколько шагов.

1. Проверьте источник напрямую. Если уведомление упоминает подачу вашей компании, зайдите на сайт Secretary of State вашего штата, набрав адрес вручную. Найдите там запись о вашей компании.
2. Сравните сбор с официальным сбором госоргана. Пошлины за подачу зависят от штата и типа подачи. Используйте сайт государственного агентства, а не данные из письма, чтобы подтвердить сумму.
3. Проверьте федеральные налоговые вопросы на IRS.gov. Если уведомление связано с EIN, налоговым идентификатором или подачей в IRS, проверьте напрямую на IRS.gov.
4. Проверьте вопросы по торговым маркам на USPTO.gov. Если кто-то утверждает, что может быстро зарегистрировать вашу торговую марку или гарантировать успех, проверьте процесс и статус через USPTO.gov.
5. Проверьте лицензию юриста. Если вам говорят, что человек — юрист, подтвердите, что он лицензирован в одном из штатов США и находится в хорошем статусе через справочник юристов штата.
6. Попросите объем работ письменно. Для юридической работы запросите простое, понятное описание того, что юрист или юридическая фирма сделает, и что не входит.

Полезные документы по созданию бизнеса, которые стоит знать по названиям:

• Articles of organization — это государственный документ штата, который используют для создания LLC.
• NDA означает соглашение о неразглашении (non-disclosure agreement) — договор, в котором одна или обе стороны соглашаются хранить определенную информацию в тайне.
• MSA означает master services agreement — рамочный договор, который задает общие правила для продолжающихся отношений между бизнесами.

Если вы хотите получить помощь в поиске лицензированного бизнес-юриста, пройдите подбор через FoundryCounsel. Услуга подбора бесплатна для владельцев бизнеса. FoundryCounsel — не юридическая фирма и не предоставляет юридические консультации и не создает отношения «юрист—клиент».

Мошенническая цена часто скрывает реальную услугу или делает простое действие срочным и сложным. Легитимный поставщик должен уметь объяснить и размер гос. сбора, и размер платы за услугу.

Несколько примеров:

• Сборы за регистрацию в штате. Сборы за регистрацию LLC и корпорации устанавливает штат. Обычно диапазон составляет примерно от $40 до $500 в зависимости от штата и типа подачи, но этот диапазон не является котировкой.
• Услуга registered agent. Частные услуги registered agent часто берут ежегодную фиксированную плату (annual flat fee). Многие бизнесы видят диапазоны около $50–$300 в год в зависимости от поставщика и штата, но это не котировка.
• Помощь юриста при регистрации бизнеса. Диапазоны фиксированной оплаты за создание бизнеса юристом могут сильно различаться в зависимости от штата и сложности. LLC с одним владельцем — это не то же самое, что компания с несколькими основателями и кастомными условиями владения. См. Сколько стоит бизнес-юрист.
• Помощь юриста по торговым маркам. Сборы за подачу в USPTO отдельны от любой юристской оплаты. Будьте осторожны, если кто-то «упаковывает все» в одно расплывчатое число и не объясняет, что произойдет, если по заявке будет office action — это официальное уведомление USPTO, в котором поднимаются вопросы.

Подозрительные шаблоны ценообразования включают:

• сбор, который нужно оплатить сегодня, без письменного договора об участии
• одна цена, которая якобы покрывает каждый штат и любую ситуацию
• отсутствие различий между официальными сборами за подачу и частными сборами за услуги
• нет политики возврата или нет объяснения следующих шагов

Если сомневаетесь, сравните предложение с официальным сайтом агентства и минимум с одним лицензированным юристом.

Не каждая проблема начинается с поддельного письма «от государства». Некоторые владельцы страдают из-за слабых договоров, неясных условий владения или когда юридическую работу выполняют люди без надлежащей квалификации.

Пара практических шагов поможет снизить риск:

• Используйте письменные договоренности на раннем этапе. Если у вас есть сооснователи, закрепите в письменном виде долю владения, роли, права голоса и правила выхода. См. Соглашения о партнерстве и договоренности основателей.
• Проверяйте ключевые договоры с клиентами и поставщиками. Короткий договор все равно может создать большой риск, если условия оплаты, лимиты ответственности, права на интеллектуальную собственность или права на расторжение не ясны. Узнайте больше в Договоры и соглашения.
• Будьте осторожны с документами об аренде. Коммерческий договор аренды может «закрепить» вас на годы обязательств. См. Коммерческие договоры аренды и недвижимость.
• Отслеживайте дедлайны по соблюдению требований. Ежегодные отчеты, бизнес-лицензии и налоговые подачи приходят от разных агентств. Для общей помощи в понимании типовых проблем посетите Соблюдение требований и лицензирование бизнеса.
• Храните копии подач и квитанций. Сохраняйте заверенную/проштампованную подачу в штате, подтверждение оплаты, operating agreement, письмо по EIN и важные уведомления в одном месте.

Если вы хотите понять, чем юрист может помочь до того, как обращаться, посмотрите Услуги или Как это работает.

Действуйте быстро, но сохраняйте спокойствие. Некоторые проблемы все еще могут быть ограничены, если вы действуете оперативно.

1. Остановите дальнейшие платежи. Не отправляйте больше денег только потому, что отправитель угрожает штрафами.
2. Свяжитесь с вашим банком или компанией, выпустившей карту. Спросите, можно ли отменить платеж или отметить его как мошенничество.
3. Измените пароли при необходимости. Если вы переходили по ссылкам или передавали данные для входа, обновите пароли сразу.
4. Проверьте ваши официальные записи. Подтвердите статус компании у Secretary of State, а налоговую информацию — на IRS.gov.
5. Задокументируйте все. Сохраните письмо, конверт, скриншоты, email-сообщения, квитанции и журналы звонков.
6. Обратитесь к лицензированному юристу, если вопрос серьезный. Это особенно важно, если деньги потеряны, подписаны договоры или может быть раскрыта конфиденциальная бизнес-информация.

FoundryCounsel — бесплатная служба подбора для владельцев бизнеса, которые хотят связаться с лицензированным бизнес-юристом. Это не юридическая фирма и она не дает юридических консультаций. Вы можете пройти подбор или посмотреть больше руководств для общей образовательной информации.