避免商業法律詐騙與不良業者手法

詐騙者知道新業主通常很忙、不熟悉美國規定，而且常擔心錯過期限。如果你剛成立公司，你的企業名稱與地址可能會出現在公開的州政府工商紀錄中，這會讓惡意人士更容易聯絡你。

常見目標包括：正在成立 LLC（limited liability company，有限責任公司；在許多情況下可將負責人的私人資產與企業債務隔離）、公司（corporation），或 DBA（"doing business as"，登記的營業名稱；它與負責人或公司依法的名稱不同）。

許多詐騙訊息都會刻意製造「很急、需要立刻處理」的感覺。他們可能會提到你的申請日期、州別的檔案編號（state file number）或公司名稱，以增加真實性。但這不代表它是正式通知。

一個良好的起始原則很簡單：在你付任何費用之前，先確認此要求是否真的來自正確的政府機關（例如你所在州的州務卿 Secretary of State），或是由你自己選擇的持牌律師提出。

如果你仍在決定要如何設立公司，這些指南可能有幫助：如何在美國成立 LLC、LLC vs. Corporation：哪一種更適合你，以及：什麼是 EIN？如何取得。

有些詐騙屬於刑事詐欺。另一些則是把攻勢型行銷包裝得像政府公文。兩者都可能讓你損失金錢與時間。

以下是常見例子：

• 假的年度報表或證書費用。 一封信會說你必須立刻付款，才能維持公司處於有效狀態。它可能會使用「certificate of status（狀態證明）」「compliance notice（合規通知）」或「entity renewal（公司更新）」等字眼。你真正的申報義務通常來自你州的州務卿 Secretary of State 或其他正式州政府機關。
• 看起來很官方、但與 EIN 有關的郵件。 EIN（Employer Identification Number，雇主識別號；由 IRS（Internal Revenue Service，美國國稅局）核發的聯邦稅務識別碼）通常應直接向 IRS.gov 取得。即使 IRS 的申請本身通常是免費的，也有些公司會收費，聲稱「協助」你。
• 保證商標核准。 商標是用來辨識商品或服務的品牌名稱、標誌或用語。沒有人能誠實地保證一定會完成註冊，因為是否准予的決定，是由 USPTO.gov（美國專利商標局網站）在審查後作出。
• 誤導性的 BOI 申報。 BOI 報告（Beneficial Ownership Information report，受益人身分資訊報告；在聯邦規則下，特定公司的聯邦持有/申報報告）曾引發不少困惑，因為報告規定與截止期限會因法院案件與機關更新而改變。惡意人士會利用這種混淆要求你付費。務必直接向官方聯邦來源查核最新規則，必要時也可諮詢持牌律師。
• 假的註冊代理人（registered agent）發票。 註冊代理人（registered agent）是獲授權用來代收你公司法律文件與正式公文的人或公司。有些寄件方會把郵件包裝得像發票，即使你根本從未聘請過該服務。
• 模糊的合約審閱服務提案。 你可能會被提供「法律保障」，但卻沒有清楚的律師姓名、州別執照、工作範圍（scope of work）或價格區間。
• 商業信用或補助金詐騙。 訊息會承諾快速資金、保證的信用額度或政府補助，但前提是你先付一筆「設置費」。

如果訊息要求你用電匯（wire）、禮品卡（gift card）、加密貨幣（cryptocurrency）或連結到個人帳戶的付款應用程式付款，請務必特別小心。

以下警訊通常會反覆出現：

• 通知看起來很官方，但寄件者不是政府機關。 檢查寄件者名稱、網站、電子郵件網域（email domain）與寄送地址。
• 它說核准是保證的。 沒有誠實的人能保證公司設立核准、商標註冊、執照核發、簽證結果或稅務結果。
• 價格不清楚。 優質服務提供者應能說明他們會做什麼、包含哪些文件，以及預期的固定費（flat-fee）費用範圍是多少。因為商業法律服務的費用會依州別與個案情況而不同，所以這些「範圍」不是報價（quote）。
• 表單太早要求你提供敏感資訊。 不要透過一般聯絡表單寄送你的社會安全號（Social Security number, SSN）、ITIN、EIN、移民身分、銀行帳號，或任何機密的商業秘密。只要提供聯絡方式與簡短的問題描述即可作為初步詢問。
• 網站沒有辨識出持牌律師。 如果該服務說能提供法律協助，你應能確認律師姓名、州別執照與聯絡資訊。
• 它逼你當天就要做決定。 真實的法律工作有時確實有期限，但「壓你立刻行動」也是常見的行銷手法。
• 文件通用、且不完整。 例如 operating agreement（公司營運協議）（LLC 的內部文件，用來說明 LLC 的所有權與管理方式）應符合實際的所有人安排，而不只是把名字填進去。

如果價格聽起來很低，請先問清楚「實際包含什麼」。一套很便宜的申請包（filing package）可能不包含營運協議（operating agreement）、必要時的州政府出版步驟、註冊代理人（registered agent）、稅務選擇（tax elections）、執照，或後續更正/修訂（follow-up corrections）。

當你收到通知或方案時，先放慢腳步，用幾個步驟核實。

1. 直接檢查來源。 如果通知提到你的公司申報，請自行在瀏覽器輸入網址，前往你所在州的州務卿（Secretary of State）網站。在那裡搜尋你的公司紀錄。
2. 把費用與官方機關費用做比較。 各州的申報費用會因州別與申報類型不同而不同。請使用州政府機關網站，而不是看寄件方提供的資訊，以確認金額。
3. 在 IRS.gov 確認聯邦稅務事項。 如果通知涉及 EIN、稅務識別碼或 IRS 申報，請直接查看 IRS.gov。
4. 在 USPTO.gov 確認商標事項。 如果有人聲稱能很快替你註冊商標或保證成功，請透過 USPTO.gov 核實流程與狀態。
5. 查核律師的執照。 如果有人說自己是律師，請確認他們在美國某一州取得執照，並可透過該州律師名錄（attorney directory）查到其狀態良好（good standing）。
6. 以書面要求工作範圍。 就法律工作而言，請要求以簡單易懂的文字說明律師或律師事務所將會做什麼、以及不包含什麼。

要了解名稱就能辨識的商業設立文件（documents）包括：

• Articles of organization（組織章程/設立文件）是用來成立 LLC 的州政府設立文件。
• NDA 意指 non-disclosure agreement（保密協議）；這是一份合約，雙方（或其中一方）同意對特定資訊保密。
• MSA 意指 master services agreement（主服務協議）；這是一份主要的合約，用來設定持續性業務合作關係的通用規則。

如果你想找持牌的商業律師協助， 取得配對（get matched）可透過 FoundryCounsel。這項配對服務對企業主是免費的。FoundryCounsel 不是律師事務所（not a law firm），也不提供法律意見（does not provide legal advice），不會建立律師-委任人關係（attorney-client relationship）。

詐騙的定價往往會藏起真正提供的服務，或把原本簡單的工作說得很急、很複雜。合法的提供者應該能同時解釋政府費用（government fee）與服務費用（service fee）。

以下是一些例子：

• 州別的設立費用。 LLC 與公司（corporation）的申報費由州政府訂定。通常可能落在約 40 至 500 美元之間，會依州別與申報類型而不同，但這個區間不是報價。
• 註冊代理人服務費。 私人註冊代理人服務通常按年收取固定費（annual flat fee）。許多企業每年可能看到約 50 至 300 美元的範圍，會依服務提供者與州別而不同，但這個範圍不是報價。
• 律師設立協助。 以固定費（flat-fee）計算的法律協助費用範圍，依州別與複雜程度可能差異很大。單一所有人 LLC 與多位創辦人公司（multi-founder company）且包含客製化的所有權條款並不相同。可參考：商業律師費用通常多少？。
• 商標法律協助。 USPTO 的申請費用（filing fees）與任何律師費用是分開的。如果有人把一切打包成一個模糊的數字，但不解釋若申請收到「office action（審查意見通知）」會發生什麼事，請提高警覺；office action 是 USPTO 的正式通知，會提出問題。

可疑的定價模式包括：

• 需要在今天就付款，但沒有書面的委任/聘用（engagement）內容
• 單一價格卻號稱能涵蓋所有州與所有情況
• 沒有區分官方申報費與私人服務費
• 沒有退款政策，或沒有說明下一步要做什麼

不確定時，請把方案內容與官方機關網站比對，並至少再詢問一位持牌律師。

並非所有問題都從「假政府信函」開始。有些企業主可能因為合約太弱、所有權條款不清楚，或有人在沒有適當資格的情況下提供法律工作而受傷。

以下是一些實用步驟，可降低風險：

• 盡早使用書面協議。 如果你有共同創辦人，請把所有權、角色、投票權與退出（exit）規則以書面形式確定。參考：合夥與創辦人協議。
• 審閱關鍵的客戶與供應商合約。 即使合約很短，如果付款條款、責任限制、智慧財產權所有權或終止權（termination rights）不清楚，仍可能造成重大風險。更多資訊見：合約與協議。
• 租賃文件要特別小心。 商業租約可能把你綁在多年義務之中。參考：商業租賃與不動產。
• 追蹤合規期限。 年度報表、商業執照與稅務申報來自不同機關。若你想了解常見議題的一般性協助，可前往：企業合規與執照。
• 保存申報與收據的副本。 把已蓋章的州政府申報文件、付款確認、營運協議（operating agreement）、EIN 信函（EIN letter）與重要通知集中存放。

如果你想在聯絡律師之前先了解律師能提供哪些協助，請看：服務 或 運作方式。

行動要快，但保持冷靜。有些問題只要處理得夠快，仍可能把損害限制在較小範圍。

1. 停止後續付款。 不要因為寄件者威脅罰則就再匯錢或付款。
2. 聯絡你的銀行或信用卡發卡機構。 詢問這筆付款是否能被撤銷（reversed）或被標記為詐欺（fraud）。
3. 如有需要，修改密碼。 如果你點了連結或分享了登入資訊，請立即更新密碼。
4. 檢查你的官方紀錄。 向州務卿確認你的公司狀態，並在 IRS.gov 核對你的稅務資訊。
5. 把所有事情記錄下來。 保存信件、信封、截圖、電子郵件、收據與通話紀錄。
6. 若事情嚴重，請諮詢持牌律師。 若你已損失金錢、簽了合約，或可能已暴露機密商業資訊，這一點特別重要。

FoundryCounsel 是一項免費的配對服務，目標是讓企業主能連結到持牌的商業法律（business-law）律師。它不是律師事務所，也不提供法律意見（does not give legal advice）。你可以 取得配對，或瀏覽更多 指南，以獲得一般性的教育資訊（general educational information）。